השירותים שלנו

תכנון מס

שימוש בכלים שמאפשר החוק במטרה להפחית את חבות המס של יחיד או חברה.
מיועד לפורשים או לשכירים בשני מקומות עבודה ולבכירים (שכירים בעלי שכר גבוה).

תכנון וליווי בפרישה

תכנון נכון ביציאה לפנסיה מבין מגוון מסלולי הפרישה המוצעים במוצרים הקיימים.
תכנון נכון לפריסת מס בגין מענקים שונים.
הצגת מוצרים מתוחכמים וחלופות להשקעה חוזרת של כספי המענקים הפטורים והחייבים.
הכנת כל הטפסים והאישורים הדרושים וליווי מול רשויות המס.

תכנון פיננסי ופנסיוני

בחינת התיק הקיים לפי אופן הניהול ובחינת חלופות ההשקעה וכן הצבת הגדרות ברורות לאופן ניהול כך שתשמר שקיפות ויעילות בניהול.

בדיקת תיק הביטוח

סקירת הוצאות המשפחה על רכיבי ביטוח ווידוא כי לא קיימים כפלי ביטוח או חסר כך שתיק הביטוח יתאים לצרכי המשפחה.

חיסכון בעלויות ניהול

הצגת הפתרונות השונים לייעול החסכון הפנסיוני הקיים ופתרונות שעשויים לחסוך עשרות אלפי ומאות אלפי ₪ בדמי הניהול.

איתור כספים אבודים

באמצעות כלים טכנולוגיים אנו נעזור לכם לאתר כספים אבודים מתוך 15 מילארד שקל שאינם משויכים.

מה שאנו מבזבזים אנו מפחיתים מירושתנו; מה שאנו חוסכים באופן מכוער אנו מחסירים מעצמנו.
שביל הזהב נכון בשביל אחרים ובשבילנו.

מוצרי החיסכון המומלצים

תיקון 190

עבור בני הגיל השלישי מסתתרת הטבה פיננסית גדולה תחת השם המאוד לא אטרקטיבי "תיקון 190". זוהי אולי ההטבה בעלת השווי הכלכלי הגבוה ביותר מבין שלל ההטבות לבני גיל זה.
התיקון החדש מאפשר לבני הגיל השלישי להפקיד סכום חד-פעמי לקופת הגמל וליהנות מהיתרונות הרבים שלה, תוך שמירה על נזילות וזמינות הכספים בקופה ותשלום מס מופחת על רווחים.

Read More

קופת גמל להשקעה

בנובמבר 2016, אישר משרד האוצר מוצר חיסכון חדש ואטרקטיבי: קופת גמל להשקעה, שיאפשר לחוסכים ליהנות מהיתרונות של קופת גמל רגילה אבל עם בונוס – אפשרות למשוך את הכספים שנצברו בקופת הגמל החדשה בכל עת (גם מתחת לגיל הפרישה) בצורה הונית, וללא תשלום "קנס". לחלופין, ניתן יהיה למשוך את הכספים כקצבה חודשית פטורה ממס לאחר גיל 60.

Read More

פוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון היא אפיק חיסכון מעניין לטווח הקצר, הבינוני והארוך, שצבר בשנים האחרונות תאוצה יפה. בסביבת הריבית כיום בתוכניות החיסכון השונות בבנקים לא ממש נקבל תשואה. המוצר מקביל לניהול תיקים וקרנות נאמנות.
פוליסות החיסכון מנוהלות בגופים: הכשרה (ילין לפידות, אלטשולר-שחם, פסגות, מיטב-דש), מנורה מבטחים, הראל, מגדל, כלל והפניקס.

Read More

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם

שינוי גודל גופנים