אודותינו

'יהלום -תכנון וליווי פנסיוני, פיננסי ופרישה' הוקמה בתחילת שנת 2017, לאחר צבירת וותק וידע רב בתחום הפנסיוני והפיננסי ולאחר מספר רב של השתלמויות ולימודים בנושא תכנון פנסיוני, תכנון פרישה ומיסוי בפרישה.

במשך השנים (כעשור) של ניסיון בתחום ושינוי רגולציה (כמעט בלי סוף) אנו מרכזים כאן את הניסיון והידע הרב שצברנו לאורך השנים לתכנון פנסיוני (קרן פנסיה תקציבית, קרן פנסיה ותיקה, קרן פנסיה חדשה צוברת, ביטוחי מנהלים ישנים וחדשים, קופות גמל), תכנון פנסיוני לבכירים (עם בחינה לנושא המיסוי, לאור השינויים הרבים שחלו בשנים האחרונות), תכנון פיננסי (הפניה למוצרים עם מס רווחי הון מופחתים: 125ד', תיקון 190 וכד', 'חיסכון כפוי', פוליסות חסכון, קופות גמל לחסכון בתיקון 190, קופות גמל להשקעה, קרנות השתלמות, ניהול תיקים, חסכון לכל ילד ופתרונות אלטרנטיביים שונים) וליווי יישומי בפרישה עם תכנון מס (תכנון מס לפיצויים, פריסת מס לימי חופשה/מחלה ומענקים אחרים, ליווי וטיפול מול חברות הביטוח והפנסיה ליציאה נכונה לפנסיה, ליווי וטיפול מול רשויות המס, הבטחת הפנסיה שחסכתם גם לאחר 120 לשארים/מוטבים) ובדיקת התיק הביטוחי (בדיקת תיק קיים, בדיקת כפל ביטוחי -בדיקת מצב קיים והמלצות בלבד).

לפרטים נוספים על מאור יהלום.

לתאום פגישה, השאירו פרטים ונחזור אליכם.

תכנון הוא הבאת העתיד להווה כדי שנוכל לעשות משהו בנדון – עכשיו!
-אלן לקיין

השירותים שלנו

  • פניה למסלקה הפנסיונית של משרד האוצר -לאיתור כל החסכונות הפנסיוניים.
  • ניתוח מקיף לתיק קיים (מוצר, צבירה, סימולצית פרישה, דמי ניהול, תשואות, מוטבים, פרטים אישיים, ביטוחים קיימים וכד').
  • המלצות להמשך, בהתאם לצרכים האישיים (מצב משפחתי, מצב בריאותי, צרכים פיננסיים, צרכים בפרישה).
  • ביצוע הפעולות הדרושות מול הגופים הפנסיוניים, בהתאם להחלטת העמית לקבלת ההמלצות.
  • בפרישה: הכנת הטפסים מול רשויות המס, להפחתת המס /קבלת פטור על מענקים שונים ועל קצבאות פנסיה.
  • בפרישה ובסיום העסקה: תכנון מיסוי על המענקים, הפיצויים והפנסיה והכנת הטפסים לרשויות המס. במידת הצורך, ליווי העמית בפקיד השומה.
  • תכנון פיננסי: הצגת המוצרים לחיסכון והתאמה לפי צרכים אישיים /גיל העמית והטבות מס (לזכאים) במוצרים השונים. כמו כן, אפשרויות השקעה אלטרנטיביות (מלבד מוצרים עם זיקה לשוק ההון).

מי שנערך בזמן - מגיע לפרישה מוכן

אתה במרחק צעד אחד לשנות את העתיד שלך

התקשרו כעת לתאם פגישה, או השאירו פרטים ונחזור אליך בהקדם. אלו יכולות ההחלטות הפיננסיות הכי חשובות שאתה תקבל בחייך!

מה שאנו מבזבזים אנו מפחיתים מירושתנו; מה שאנו חוסכים באופן מכוער אנו מחסירים מעצמנו. שביל הזהב נכון בשביל אחרים ובשבילנו.

placeholder
ז'אן דה לה ברוייר

דאג לעתיד שלך ומשפחתך, תאם פגישה עם מומחה פנסיוני

שינוי גודל גופנים