שיטת היהלום

אנו מאמינים שהדרך הטובה ביותר לקבל, היא לתת. כלומר, ככל שנתרום יותר כך נקבל יותר. הבסיס שלנו בנוי על:

מקצועיות, הבנה והתאמה לצרכים ושירות טוב

-כי על יסודות אלו את/ה תהיו מרוצים וגם תמליצו עלינו לחבריכם.

עם הניסיון הרב שצברנו בענף לאורך השנים בתחום, הגענו להחלטה שבעבור חלק מהמוצרים אותם אנו משווקים כגון קרנות פנסיה, לא נגבה עמלת סוכן ועל ידי כך נגרום לחסכון אדיר בעלויות הניהול.
בשנים אלו למדנו כי ניתן להתפרנס בכבוד גם בלי לגבות דמי ניהול מקסימליים, דבר אשר יגרום לחסכון משמעותי של החוסך.

בנוסף לאורך שנות עבודתנו גילינו כי מערכי השירות בחברות השונות, אינם שמים דגש על מתן שירות אישי וארוך טווח. כמו כן חוסכים רבים מרגישים כי עושקים אותם ושאינם מקבלים את התמורה הרצויה. החברות השונות בענף יצרו לאורך השנים, פוליסות מסועפות שדואגות בראש ובראשונה לרווחת החברה ולא לרווחת המבוטח. חברות הביטוח "מאמינות" שהציבור הינו בור בתחום הביטוח, פנסיה וחסכון ואינו יכול לנהל משא ומתן על זכויותיו השונות, ומשתמשות באמונה זו נגדו.

לכן אנו מאמינים קודם כל בשירות שנותן את מלוא תשומת הלב לצרכי החוסך ונאבק לקבלת זכויותיו הפנסיוניות וזכויות הביטוח שלו. אנו מאמינים במתן שירות מקצועי, אדיב וזמין. לדעתנו אין סיבה שמבוטח ירגיש חסר אונים כאשר נכנס למצב ביטוחי כגון בריאות, אבדן כושר עבודה או נכות. מערך שירות הלקוחות של חברות הביטוח דואג "לטרטר" ולעייף את המבוטח מלבקש את תגמולי הביטוח המגיעים לו.

בכוונתו ליצור מצב של הורדת עלויות בתחום הפנסיה, ביטוח וחסכון. אנו מאמנים שריכוז נכסי לקוחותינו בחברות מתמחות כגון, ביטוח, פנסיה, גמל וחסכון, נותן לנו את הכוח להתמקח על זכויותיהם, ומאפשר לנו את החופש במתן הצעות מחיר כמעט ללא תחרות.

לפורש לפנסיה אפשרויות רבות לאופן קבלת הקצבה (עם הבטחה לאחר פטירה למשפחה, חלוקה למוטבים/יורשים/שארים, עם מקדמים שונים ומידע רב, שלרב אינו ברור לחוסך). כמו כן, בעת הפרישה מקבלים סכומים חד פעמיים גבוהים: ימי חופשה צבורה, ימי מחלה ומענקים שונים, שמביאים את הפורש לרמות מס מקסימליות (עד כ- 50% מס!) ועם תכנון נכון, ניתן להפחית את המס בצורה משמעותית.
אנחנו נשב אתכם ונתכנן נכון את קבלת הפיצויים והמענקים, פריסת המס ונכין עבורכם את כל הטפסים והאישורים הדרושים מול רשויות המס. באם יש צורך, גם נלווה אתכם לפגישה עם פקיד השומה, עד לקבלת ההחזרים ממס הכנסה.

תכנון מס
שימוש בכלים שמאפשר החוק במטרה להפחית את חבות המס של יחיד או חברה.
מיועד לפורשים או שכירים בשני מקומות עבודה ולבכירים (שכירים בעלי שכר גבוה).
תכנון פיננסי ופנסיוני
בחינת התיק הקיים לפי אופן הניהול ובחינת חלופות ההשקעה וכן הצבת הגדרות ברורות לאופן ניהול כך שתשמר שקיפות ויעילות בניהול.
תכנון וליווי לפרישה
תכנון נכון ביציאה לפנסיה מבין מגוון מסלולי הפרישה המוצעים במוצרים הקיימים.
תכנון נכון לפריסת מס בגין מענקים שונים: פיצויים, ימי חופשה ומחלה ומענקים שונים.
הכנת כל הטפסים והאישורים הדרושים מול רשויות המס. באם יש צורך, גם נלווה אתכם לפגישה עם פקיד השומה.
הצגת מוצרים מתוחכמים וחלופות להשקעה חוזרת של כספי המענקים הפטורים והחייבים.
איתור כספים אבודים
בדיקת תיק הביטוח

סקירת הוצאות המשפחה על רכיבי ביטוח ווידוא כי לא קיימים כפלי ביטוח או חסר כך שתיק הביטוח יתאים לצרכי המשפחה.

חיסכון בעלויות ניהול
הצגת הפתרונות השונים לייעול החסכון הפנסיוני הקיים ופתרונות שעשויים לחסוך עשרות אלפי ומאות אלפי ₪ בדמי הניהול.
אתה במרחק צעד אחד לשנות את העתיד שלך

התקשרו כעת לתאם פגישה, או השאירו פרטים ונחזור אליך בהקדם. אלו יכולות ההחלטות הפיננסיות הכי חשובות שאתה תקבל בחייך!

מה שאנו מבזבזים אנו מפחיתים מירושתנו; מה שאנו חוסכים באופן מכוער אנו מחסירים מעצמנו. שביל הזהב נכון בשביל אחרים ובשבילנו.

placeholder
ז'אן דה לה ברוייר

דאג לעתיד שלך ומשפחתך, תאם פגישה עם מומחה פנסיוני