מדוע כל כך חשוב לתכנן מראש את הפרישה?

רגע לפני הפרישה ממקום עבודתכם, הגעתם לאחד מהצמתים החשובים בחייכם.

בפרישה ממעגל העבודה, מבנה ההכנסות וההוצאות עומד להשתנות, החיסכון שנצבר בתכנית הפנסיה עומד להשתחרר, ויש צורך בקבלת החלטות חשובות לגבי משיכת כספי הפנסיה.

זוהי נקודת זמן קריטית בה מוכרעות החלטות בלתי חוזרות כה רבות, בנוגע למבנה הפנסיה האישי שלכם.

חשוב מאוד להבטיח לעצמכם המשך חיים פעילים, עם תזרים הכנסה שמתאים לצרכים שלכם ושל המשפחה שלכם. חשוב שהכספים שצברתם לאורך השנים, ינוהלו בצורה מקצועית ויבטיחו תשואה שתאפשר משיכת כספים לאורך שנים רבות אחרי הפרישה.

תיקון 190 שעבר בחקיקה במאי 2012 הכניס מספר שינויים מהותיים באופציות הטיפול במס. ההבדלים בין האופציות השונות לתכנון החיסכון לפורש לעיתים יכולים להיות דרמטיים, ולהשפיע על קבלת ההחלטה ועל עתיד הפורש.

ניתוח האופציות לטיפול במס, במיוחד אחרי תיקון 190, הוא תהליך מאוד מורכב ודורש מומחיות ומיומנות רבה לייצר סכומים פטורים ממס גבוהים. התאמת האופציה הנכונה לפורש דורשת ליווי והכוונה של מומחה מהרמה הגבוהה ביותר.

הידע הרב והניסיון שצברנו במהלך השנים מקנה לנו את היכולת להתמודד, לתכנן וללוות באופן מקצועי במקרים מורכבים ביותר בתהליך הפרישה על כל רבדיו.

  • מומחים בתחום ביטוחי המנהלים, קרנות הפנסיה הוותיקות והחדשות.
  • מומחים בנושא מיסוי בפרישה ופיצויים.
  • בעלי ניסיון בטיפול בבכירים במשק ובתיקים פנסיונים מורכבים.
  • אנשי מקצוע בעלי וותק של 10 שנים ויותר, שיעמדו לצדכם וילוו אתכם לאורך כל הדרך.

לקבלת פרטים נוספים ותאום פגישה

לקבלת פרטים נוספים ללא התחייבות, השאירו פרטים ומומחי תכנון פרישה ופנסיה ישמחו לעמוד לרשותכם, יעזרו לכם בקבלת החלטות ויסייעו לכם למקסם את הכספים שיעמדו לרשותכם בפנסיה